甘肃六旬老人银行卡一日流水高达千万，警方摸排调查后揭开惊天大案。
2月，甘肃省公安厅收到了一则来自国家外汇管理部的通知，上面说怀疑甘肃省境内有一个规模很大的地下钱庄，要求当地警方针对此地下钱庄进行行动。
所谓地下钱庄，多是利用诈骗，传销等手段聚集大量资金并通过银行卡来回周转达到洗钱或者盈利的非法组织。
对此甘肃省公安厅高度重视，并专门成立了专案组进行调查。
奈何这群非法分子手段十分隐秘，一时间竟无从下手，这对警方工作的开展造成了极大的影响，始终没有什么有效进展。
但“天网恢恢疏而不漏”，终于还是在一个甘肃老妇人身上找到了蛛丝马迹。
因为此类地下钱庄必定要通过银行卡进行资金周转，所以从甘肃警方获取通知后便对当地所有银行卡的非正常流水进行了监控。
就在大家一筹莫展的时候，发现了一个老妇人的银行账户资金异常，短短几天，就达到了上千万的资金流水。
可是一个年过六旬的老妇人怎么会有如此高的资金流水呢？警方立马对此人展开了调查，却发现这个老太太仅仅是个退休工人。
而且家庭条件也很一般，更没有从商经历，所以说这上千万的流水和老妇人简直是无法匹配。
为了不打草惊蛇，警方便以银行工作人员的身份对老妇人进行了摸排询问，通过一系列的旁敲侧击，老妇人说道自己已经很长时间没有使用过银行卡，这张卡一直是自己的儿子马某在用。
经过一段时间的调查，警方确认此事和老妇人没有任何关系，就把调查重点转移到了她儿子马某身上。
当抽调马某的个人信息后警方发现此人甚至连个正常工作都没有，通过邻居之间的走访得知马某近几年也都是游手好闲不务正业。
随即警方立马赶到银行调取监控，发现这张卡确实是马某一直在使用，而且他的交易对象都是一些沿海企业和境外贸易公司，每日交易数额低则几十万，多则上百万。
联想到国家外汇管理部的通知，警方确认此人一定与“地下钱庄”有着紧密的关联。
经过警方的不懈努力，警方很快地锁定了马某所交易的另外几个犯罪嫌疑人，这个案件涉及到了五个犯罪团伙，涉案银行卡更是高达上百张。
涉案关系大多是以亲戚朋友为纽带进行，大多此类“地下钱庄”都是这种模式，因为通过亲戚朋友关系进行的非法交易很难被发现，相互之间更不会轻易出卖。
涉案地点也不仅在甘肃省，而是涉及了多达五个省份，算是一个跨省的犯罪行动。
这些团伙组织架构远比警方想象的要复杂，他们每个人分工明确，有人负责汇款，有人负责在各个市场分发卡片吸引涉世未深的大学生或者上了年纪的人办理银行卡，以供资金周转使用。
随着调查的不断深入，这五个犯罪团伙也慢慢地浮出水面，他们的作案方式就是以五个团伙间的紧密配合对赃款进行操作。
就这样随着警方的不断摸排终于锁定了五个团伙共36个嫌疑人，在10月12日，甘肃省公安厅联合其他五省公安，共调集了两百名警员对其进行抓捕。
前期的蛰伏与准备终究换来了行动的胜利，警方对此五个犯罪团伙一网打尽，并缴获了嫌疑人的电脑、手机、银行卡等作案工具，经查验发现这个“地下钱庄”的涉案金额竟高达756亿。
不法分子的罪行终将得到法律的审判。
起初，面对警方的审讯，马某等人一口咬定此事和自己无关，拒不配合，但是铁证如山，没有任何人可以逃脱法律的制裁。
功夫不负有心人，在警方不断地审问下，马某为了减刑终究还是松口，将整个“地下钱庄”和盘托出。
原来马某也是被人骗进了这个团伙，早期马某游手好闲无所事事，总想着天上掉馅饼的美事。
直到跟着朋友进入到了“地下钱庄”，马某发现原来钱是这么的好挣，只要动动手指，随着银行余额数字的变动自己随便一次就可以获利几万元。
渐渐地，马某深陷其中无法自拔，在犯罪的道路上越走越远。
于是就是在所谓的“亲友”拉拢下，这个五个团伙日益壮大，直至成为了犯罪金额756亿的“地下钱庄”。
不管如何，洗钱、诈骗、偷税漏税等行为都是违法的，不仅伤害了无辜百姓的合法权益，也会使自己遭受牢狱之灾。
